Table des Matières
Publicité
L'affichage est le suivant :
L'écran montre maintenant la valeur de PMT–39,132.30, Cela signifie que
l'emprunteur doit payer au prêteur US $ 39,132.30 à la fin de chaque mois
pendant 60 mois pour rembourser le montant total. Si la valeur de PMT
s'affiche comme négative, c'est que la calculatrice calcule le montant du point
de vue de l'emprunteur. L'emprunteur a +US$ 2,000,000.00 à une période
temporelle t = 0, puis il commence à payer, c'est-à-dire qu'il ajoute -US $
39132.30 au temps t = 1, 2, ..., 60. A t = 60, la valeur nette entre les mains
de l'emprunteur est zéro. Maintenant, si vous prenez la valeur US $ 39,132.30
et la multipliez par 60 paiements, le montant total remboursé par l'emprunteur
est US $ 2,347,937.79. Par conséquent, le prêteur fait un profit net de $
347,937.79 sur les cinq ans pendant lesquels son argent a été utilisé pour
financer le projet de l'emprunteur.
Exemple 2 – Calculer l'amortissement d'un emprunt
La même solution au problème de l'exemple 1 peut être trouvée en appuyant
sur @) @ AMOR!!, qui signifie AMORTISSEMENT. Cette option est utilisée pour
calculer quel montant de l'emprunt a été amorti à la fin d'un certain nombre de
paiements. Supposons que nous utilisions 24 périodes à la première ligne de
l'écran amortissement, c'est-à-dire : 24@@OK@@. Puis appuyez sur @@AMOR@@. Le
menu suivant s'affiche :
Cet écran s'interprète comme suit : après 24 mois de remboursement de la
dette, l'emprunteur a payé US $ 723,211.43 sur le montant principal
Page. 6-12
Publicité
Table des Matières
